Впервые за восемь лет: ЦБ внес изменения в положение о блокировке счетов

Впервые за восемь лет: ЦБ внес изменения в положение о блокировке счетов

28.02.2020      21864

Центральный банк обновил список ситуаций, при которых транзакции могут быть признаны сомнительными. Перечень критериев изменен впервые за восемь лет.

Время изменений

Банк России решил усовершенствовать «антиотмывочное» законодательство. Для этого регулятор принял решение внести изменения в положение 375-П, в котором установлены признаки подозрительных действий клиента. Кредитные организации руководствуются этим списком при отклонении сомнительных операций, блокировке счетов и одностороннем расторжении договора.

Перечень был составлен в 2012 году, и с тех пор ни разу не обновлялся. Сейчас он включает более 100 признаков. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина уже в прошлом году говорила, что многие пункты положения 375-П устарели. Внесение изменений должно исключить из перечня неактуальные факторы и дополнить документ новыми схемами проведения незаконных транзакций, в том числе с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий банковских услуг.

Представитель Центробанка уточнил, что новый список не является исчерпывающим, и банки могут дополнить его своими критериями сомнительных операций. Сейчас документ еще не вступил в силу: он проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.

Что вызовет сомнения банка

Изменения в 375-П достаточно существенные. Банк России внес коррективы даже в общие подходы при выявлении подозрительных операций. Регулятор собирается исключить из списка проведение транзакций с высокой комиссией или заградительным тарифов. Также ЦБ уточнил, что операции, отличающиеся от обычных платежей клиента, не могут служить единственным критерием сомнительности. Однако они все равно требуют повышенного контроля за дальнейшими действиями владельца счета.

Изменились правила взаимодействия с клиентами, которые сворачивают свою деятельность при возникновении вопросов у банка. Теперь, если клиент отменяет транзакцию или снимает деньги со счета сразу же после каких-либо подозрений со стороны кредитной организации, то он попадает под сомнение.

Современные критерии подозрительности

Новое в 375-П – описание случаев, когда клиент требует проведение операции по исполнительному документу. Банк теперь имеет право отказать в такой услуге, если есть подозрение, что ее цель – отмывание денег. Это связано с появлением новой мошеннической схемы, когда деньги обналичиваются при помощи нотариальных подписей, которые имеют статус исполнительных документов, уточняет Росфинмониторинг.

Еще один новый критерий подозрительности – снятие денег со счета физлицом, хотя поступают они от юрлиц или индивидуальных предпринимателей. Исключение только в экономически обоснованных ситуациях: выплата зарплаты, дивидендов, алиментов и т.д.

Теперь сомнительными признаются действия, совершенные с одного устройства или IP-адреса, но касающиеся нескольких компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам. Банки уже с 2018 года при оценке рисков проводят анализ гаджетов клиентов и присваивают смартфонам и ноутбукам идентификационные номера.

Еще одно новое положение 375-П – признание покупки и продажи виртуальных цифровых активов, в том числе и криптовалюты, признаком сомнительности. Этот пункт появился в списке даже несмотря на то, что законопроект, который должен регулировать обращение токенов в России, до сих пор не принят. 



Источник: https://infostart.ru/journal/news/tekhnologii/vpervye-za-vosem-let-tsb-vnes-izmeneniya-v-polozhenie-o-blokirovke-schetov_1202086/
Автор:
Аналитик


Комментарии
В избранное Подписаться на ответы Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. YanTsys 12 28.02.20 13:21 Сейчас в теме
Еще одно новое положение 375-П – признание покупки и продажи виртуальных цифровых активов, в том числе и криптовалюты, признаком сомнительности. Этот пункт появился в списке даже несмотря на то, что законопроект, который должен регулировать обращение токенов в России, до сих пор не принят.

Получается раньше можно было законным путем купить токены если заплатить со всей суммы в бюджет 20% НДС, а теперь даже такую сделку могут признать сомнительной...:)
2. ishelper 28.02.20 13:32 Сейчас в теме
(1)
раньше можно было законным путем купить токены
Меняется жизнь - меняются правила. Разве должно быть иначе?
3. sashocq 192 10.03.20 07:38 Сейчас в теме
Банк России внес коррективы: ссылка не открывается
Оставьте свое сообщение

См. также

GitHub опубликовал статистику по языкам и проектам за 2022 год

Новость ИТ-новость Языки программирования Разработка

В статистическом отчете репозитория названы самые популярные языки программирования среди пользователей платформы, а также данные об активности аудитории сервиса.

01.12.2022    1244    VKuser24342747    11       

Инспекторы смогут проводить дистанционные проверки через смартфон

Новость ИТ-новость Мобильные приложения

Минэкономразвития представило мобильное приложение, которое позволит осуществлять надзорные мероприятия бизнеса без посещения офиса. Программа работает через Госуслуги.

28.11.2022    1199    VKuser24342747    0       

«Яндекс» представил бесплатный сервис для быстрого поиска в облаке

Новость ИТ-новость Облачные технологии

Сервис Managed Service for OpenSearch от платформы Yandex Cloud предназначен для оптимизации поисковых систем и проверки стабильности и безопасности работы приложений. Услуга доступа в режиме Public Preview.

24.11.2022    1458    VKuser24342747    1       

В декабре начнут действовать новые правила регистрации доменов .RU и .РФ

Новость ИТ-новость Роскомнадзор

С 12 декабря Роскомнадзор получит право прекращать делегирование домена, если он оформлен нелегально, или на сайте содержится запрещенная в России информация.

23.11.2022    1202    VKuser24342747    1       

Stack Overflow запустил проект для оффлайн-доступа к форуму

Новость ИТ-новость Разработка

Проект под названием Overflow Offline позволяет скачать актуальную версию архива вопросов и ответов по разработке ПО. По объему данных база форума уступает только «Википедии».

02.11.2022    1172    VKuser24342747    1       

Минцифры запустило магазин российского ПО из реестра ИТ-решений

Новость Импортозамещение ИТ-новость

Маркетплейс «Руссофт» стал доступен для всех пользователей. С его помощью можно подобрать программы от отечественных разработчиков для решения корпоративных задач бизнеса.

21.10.2022    1649    VKuser24342747    4       

В ноябре начнется создание российского государственного аналога GitHub

Новость ИТ-новость

Правительство озвучило дату запуска эксперимента по разработке отечественного репозитория ПО. Исходники программ, в том числе разработанных для госорганов, будут публиковаться в нем под открытой лицензией.

19.10.2022    2392    VKuser24342747    14       

OpenAI опубликовала код системы распознавания речи Whisper

Новость Искусственный интеллект ИТ-новость

OpenAI открыла исходный код эталонной реализации на базе фреймворка PyTorch и набор уже обученных моделей для использования под лицензией MIT. Нейросеть используется для перевода речи в текст.

28.09.2022    2687    VKuser24342747    0       

Вторая версия среды разработки для плат Arduino вышла из бета-теста

Новость ИТ-новость Микроэлектроника

Arduino IDE 2.0 получила стабильную версию, в которой появилась поддержка автодополнения кода и темная тема. Разработка заняла несколько лет. Программа распространяется бесплатно.

23.09.2022    2672    VKuser24342747    0       

Основатель движения свободного ПО выпустил руководство по языку C

Новость Linux ИТ-новость Языки программирования

Ричард Мэттью Столлман, основатель Фонда свободного программного обеспечения, представил руководство по языку C и расширениям GNU. Пособие доступно всем желающим и предназначено как для опытных, так и начинающих программистов.

19.09.2022    2226    VKuser24342747    0       

«Ростелеком» предложил создать национальную экосистему на базе «Авроры»

Новость Импортозамещение ИТ-новость Мобильные приложения

Провайдер считает, что государственная мобильная экосистема поможет обеспечить технологическую независимость и экономический подъем страны. А ОС «Аврора» наиболее перспективная разработка для достижения этих целей.

15.09.2022    2166    VKuser24342747    5       

Яндекс выложил в открытый доступ инструмент для разработки мобильных приложений

Новость ИТ-новость Мобильные приложения Яндекс

Фреймворк DivKit от Яндекса стал доступен как open source решение. Инструмент позволяет менять интерфейс приложений без скачивания обновлений и значительно ускоряет мобильную разработку.

02.09.2022    1847    VKuser24342747    0       

Группа компаний «Астра» представила собственную мобильную ОС

Новость Linux ИТ-новость Мобильные приложения

Доработанная ОС Astra Linux Special Edition может быть запущена на большом числе мобильных устройств, в том числе на планшетах и смартфонах с процессорами на архитектурах ARM, «Эльбрус» и x86-64.

25.08.2022    1512    VKuser24342747    1       

В России разработаны меры для решения проблемы нехватки ИТ-специалистов

Новость ИТ-новость

Вице-премьер Дмитрий Чернышенко сообщил, что сейчас экономике страны не хватает 1 млн ИТ-специалистов. Способы преодоления дефицита закреплены в программе нацпроекта «Цифровая экономика»

05.08.2022    1662    VKuser24342747    11       

Яндекс открыл доступ к фреймворку для создания приложений с микросервисной архитектурой

Новость GitHub ИТ-новость Яндекс

Инструмент Userver опубликован как бесплатное open source решение. Яндекс уже несколько лет эффективно его использует в своих приложениях Go, «Еда», «Лавка», «Доставка» и другие. Фреймворк находится в стадии бета – переезда на открытую разработку.

02.08.2022    2520    VKuser24342747    19       

Бизнес сможет использовать повышающий коэффициент для расходов на покупку ПО

Новость ИТ-новость

Принят закон, который позволяет компаниям учитывать расходы на отечественные программы и радиоэлектронное оборудование с коэффициентом 1,5. Решения должны быть включены в соответствующие реестры и относиться к ИИ.

26.07.2022    2277    VKuser24342747    0       

Минэкономразвития тестирует миграцию с Windows 10 на Astra Linux

Новость ИТ-новость

Министерство проводит эксперимент, в ходе которого сотрудники используют российскую ОС Astra Linux вместо Windows 10. По словам главы департамента, эксперимент проходит успешно.

11.07.2022    1842    VKuser24342747    0       

Вышла версия открытого текстового редактора Vim 9.0

Новость ИТ-новость

В приложение добавлен скриптовый язык с поддержкой компилируемых функций для создания плагинов, улучшена проверка правописания и автодополнения, предоставлен выбор цветовых схем.

07.07.2022    2008    VKuser24342747    0       

 «Яндекс» открыл доступ к SmartCaptcha и нейросети по генерации текстов 

Новость ИТ-новость Яндекс

Компания открыла доступ к алгоритму SmartCaptcha, который защищает сайт от спама и DDoS-атак, а также к проекту YaLM 100B, способному писать тексты на английском и русском языках. 

29.06.2022    2262    VKuser24342747    0       

«Яндекс» предложил разработчикам пройти диагностику технических навыков

Новость Кадровые агентства, подбор персонала ИТ-новость Яндекс

Компания запустила сервис, при помощи которого можно получить оценку своих технических навыков от специалистов «Яндекса». Тестирование включает онлайн-интервью и решение задач с реальных собеседований. 

27.06.2022    2181    VKuser24342747    1       

GitHub открыл доступ всем разработчикам к ИИ-помощнику Copilot по подписке

Новость GitHub Искусственный интеллект ИТ-новость

Github Copilot стал общедоступным, но для его использования пользователю репозитория нужно приобрести подписку. Хотя некоторые разработчики могут пользоваться инструментом бесплатно.

24.06.2022    3864    VKuser24342747    1       

В России планируют учредить Федерацию спортивного программирования

Новость ИТ-новость

Минцифры и Минспорта подписали меморандум, в котором закреплено сотрудничество ведомств по развитию в стране спортивного программирования и проведение первого официального чемпионата.

21.06.2022    2767    VKuser24342747    6       

Microsoft окончательно прекратила поддержку Internet Explorer

Новость Интернет ИТ-новость

Microsoft прекратила выпуск обновлений для своего браузера Internet Explorer, а с августа начнет удалять приложение из актуальных версий Windows. Эксперты полагают, что из-за этого пострадает много бизнес-пользователей.

17.06.2022    3269    VKuser24342747    4       

В России начал работу отечественный сервис мониторинга сбоев

Новость Импортозамещение Интернет ИТ-новость

Российская компания BrandAnalytics запустила платформу «Детектор сбоев», предназначенную для отслеживания работоспособности сайтов и сервисов, в том числе русскоязычных.

16.06.2022    2120    VKuser24342747    0       

Минцифры запустило систему отслеживания поддельных сайтов

Новость Безопасность Интернет ИТ-новость

Информационная система под названием «Антифишинг» способна обнаруживать мошеннические веб-ресурсы, которые выглядят как официальные сайты госорганов, компаний и соцсетей.

14.06.2022    2967    VKuser24342747    0